Pakistan ponownie staje przed wyzwaniem związanym z oceną skuteczności swoich mechanizmów przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu przez FATF. Choć kraj ten opuścił szarą listę w 2022 roku, raporty wskazują na istotne luki w obszarze nowych technologii oraz wzajemnej pomocy prawnej w zakresie zamrażania i konfiskaty aktywów.
Problem polega na rozbieżności między formalną zgodnością z przepisami a ich realną skutecznością. Autor zwraca uwagę, że działania regulacyjne często mają charakter kosmetyczny i są podejmowane głównie pod presją międzynarodowych przeglądów, zamiast być stałym elementem systemu.
Szczególnym zagrożeniem jest rozwój nielegalnych platform hazardowych online oraz cyfrowej hawali. Nieuregulowane aplikacje bukmacherskie, systemy płatności mobilnych i kryptowaluty pozwalają przestępcom na ukrywanie pochodzenia środków poprzez techniki takie jak smurfing czy wykorzystywanie kont typu mule.
Skuteczna walka z tym zjawiskiem wymaga nie tylko zmian w prawie, ale przede wszystkim ścisłej współpracy między służbami cyberprzestępczości, organami nadzoru finansowego i policją, a także międzynarodowej koordynacji w celu zwalczania operatorów działających z rajów podatkowych.
